监控画面显示，2017年11月19日，一名头戴鸭舌帽，面戴口罩的男子走进了某银行湘乡市支行自动取款机前。由于伪装严密，从画面中难以辨别男子的真实面貌。民警赶到现场后，这名男子还在不慌不忙地取款。

民警从取款者王某一身上查获资金39900元，以及口罩、鸭舌帽、袋子等物品。那么，这名男子为何要经过严密伪装，并在深夜取款呢？

警方经过进一步追查后发现，王某一为娄底市双峰人，他正在为一个电信诈骗团伙提取赃款，团伙的头目为王某一的同学王某二，每次提取赃款，王某一都能拿到百分之五的提成，身上这39900元，就是王某二从事电信诈骗的非法获利。

湘乡市公安局立即指令刑侦、网安、昆仑桥派出所成立联合专案组进行侦办。公安机关针对王某二的侦查工作随即展开，并对其进行网上追逃。根据警方调查，电信诈骗集团头目王某二反侦察意识极强，没有固定工作地点，作案前才临时租赁场所进行诈骗，作案之后立即将人员解散，清退场所。

为了躲避警方打击，王某二雇请多名人员乔装打扮取款，取款地点遍及长沙、株洲、娄底、怀化，湘乡市、衡阳等地。就在被警方抓获的前一天，王某一在湘乡市某银行取款十余万元，交给王某二后当场非法获利6800元。

以王某二为首的电信诈骗团伙早在2017年7月份就已经开始运作，主要冒充或者虚构国际型大公司，采用投资返利的方式，骗取受害人钱财。

诈骗团伙共有纪源资本、华威国际、鼎晖国际、贝塔斯曼、华平投资、美信金融、金汇集团、加拿大CFC、龙德集团等九个诈骗平台。通过用注册微信号添加附近好友的方式，接近受害人。

通过与受害人聊天沟通取得信任后，诈骗集团会将受害人拉进专门微信群，将宣传资料发送到受害人群，其他诈骗人员在群内冒充投资者，搭建话题，伪造投资记录，骗取其他人投资，从而实施诈骗。

以“纪源资本”的宣传资料为例，投资金额从20元到36800元，获利金额从最少的三天30元到17天51800元不等，获利超过百分之百。

如何取得受害人的信任，是电信诈骗的关键。在投资初期平台都按照承诺及时返现，看起来是天上掉馅饼的事情，实则诈骗团伙早已布下了天罗地网。当投资者加大投资额度，资金池达到预期效果后，诈骗集团就迅速将受害人踢出微信群并拉黑，将银行卡内的资金转移到下级卡，再请专门的人取款提现。

为了骗取受害者信任，诈骗分子还声称可以到公司实地考察，发布具体考察时间，可是往往还没有到达考察时间，投资平台就已经关闭。

由于一直是网络沟通，受害者上当受骗后，无法找到诈骗分子，更谈不上追索投资。

2018年1月20日，警方在娄底市将主犯王某二抓获。随后公安机关迅速组织人马，在长沙将其工作室的主要人员一举抓获。

通过王某二供诉，诈骗所用的临时手机号码、支付宝账号、微信号码、银行卡都由专人提供。九个网络诈骗平台也是以16000元左右的价格，从阳某某处购买。就这样，一个集诈骗软件开发、诈骗网络平台运营、诈骗银行卡供给、线下望风取款为产业链的诈骗网络逐渐清晰。

办案民警顺藤摸瓜，至2018年9月底，整个犯罪链条中分别负责软件开发、网络平台运营、银行卡倒卖和线下取款的23名犯罪嫌疑人被一并抓获，查获作案笔记本电脑2台、作案手机24台、涉案银行卡11张，彻底斩断了这个电信诈骗产业链。

目前，警方取得联系的受害者共有50余人，涉及湖南、湖北、广东、辽宁、新疆、黑龙江、山西、云南等18个省市，短短两个月，涉案金额达到340多万元。

警方梳理案件发现，犯罪分子主要针对会玩微信、有一定资产、想在短期内投资致富的中年人群实施诈骗。在平台运营过程中，投资者介绍他人进入平台投资，也可以根据层级获得相应提成，部分受害者在朋友的劝说下，盲目进行投资。